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Smart guide to maximizing your 401(k) plan / Barbara Hetzer.

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Bibliographic Details
Online Access: Full Text (via EBSCO)
Main Author: Wagner, Barbara, 1961-
Format: eBook
Language:English
Published: New York : Wiley, ©1999.
Series:Smart Guides.
Subjects:
401(k) plans.
Individual retirement accounts.
Saving and investment > United States.
Saving and investment.
United States.

MARC

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505 0 0 |g 1.  |t The 401(k): What Is It and How Does It Work?  |g 1 --  |t What Exactly Is a 401 (k)?  |g 2 --  |t Sister Plans  |g 3 --  |t An Important Tax Change  |g 4 --  |t Why Contribute to Your 401 (k)?  |g 4 --  |t The Need for Your Own Retirement Savings  |g 6 --  |t How a 401 (k) Plan Works  |g 7 --  |t But First ... Eligibility Requirements  |g 9 --  |t Making Pre-Tax Contributions  |g 10 --  |t Automatic Payroll Deductions The Painless Way to Save  |g 11 --  |t The Pre-Tax Savings Advantage  |g 12 --  |t Making After-Tax Contributions  |g 13 --  |t Pre-Tax Contributions versus After-Tax Contributions  |g 14 --  |t Pre-Tax Contributions...  |g 15 --  |t After-Tax Contributions...  |g 15 --  |t The Tax-Deferred Investment --  |t Earnings Advantage  |g 16 --  |t More than a Mutual Fund  |g 18 --  |t Still More Limits  |g 18 --  |t The Employer Match  |g 19 --  |t Are You Vested?  |g 21 --  |t What You Lose If You Leave Before Vesting  |g 22 --  |t Your Employer's Profit-Sharing Contribution  |g 23 --  |t Not Your Typical Profit-Sharing Plan  |g 24 --  |t Those Contributions Really Add Up  |g 25 --  |g 2.  |t Understanding the Fine Print  |g 27 --  |t Key Documents  |g 28 --  |t The Summary Plan Description  |g 29 --  |t Prospectus and/or Fact Sheet  |g 31 --  |t Individual Account Statement  |g 31 --  |t Key Players in Your 401 (k) Plan  |g 31 --  |t Plan Sponsor  |g 32 --  |t Plan Trustee  |g 32 --  |t Plan Administrator  |g 33 --  |t Record Keeper  |g 33 --  |t Investment Manager  |g 33 --  |t Need Help? Your Employer Can Explain  |g 34 --  |t 401 (k) Fees  |g 35 --  |t Plan Administration Fees  |g 35 --  |t Investment Fees  |g 36 --  |t Sales Charges  |g 36 --  |t Management Fees  |g 37 --  |t How Does Your Company's Plan Rate?  |g 37 --  |t Why Companies Offer 401 (k)s  |g 40 --  |t Is Your Money Safe?  |g 41 --  |t Held in Trust  |g 42 --  |t No Federal Guarantees  |g 43 --  |t 404(c) Regulations  |g 43 --  |t A Few Other Rules to Note  |g 44 --  |t Some Red Flags  |g 45 --  |t Special Circumstances  |g 45 --  |t If You Declare Personal Bankruptcy  |g 46 --  |t If You Get Divorced  |g 46 --  |t If You Die  |g 46 --  |g 3.  |t The IRA: What Is It and How Does It Work?  |g 49 --  |t What Exactly Is an IRA?  |g 50 --  |t A Brief History of the IRA  |g 52 --  |t How an IRA Helps to Save for Retirement  |g 53 --  |t The Traditional IRA  |g 54 --  |t Who Can Open an IRA?  |g 54 --  |t Your Contributions  |g 55 --  |t Spousal Contributions  |g 56 --  |t Deducting Your Contributions  |g 56 --  |t Are You Covered by an Employer Plan?  |g 57 --  |t What Is Your Adjusted Gross Income?  |g 58 --  |t The Roth IRA  |g 60 --  |g 1.  |t Tax-Free Withdrawals  |g 60 --  |g 2.  |t Penalty-Free Withdrawals  |g 63 --  |g 3.  |t Flexible Contributions  |g 64 --  |g 4.  |t Flexible Withdrawals  |g 64 --  |t The Education IRA  |g 64 --  |t IRAs for Small Businesses and the Self-Employed  |g 66 --  |t The SIMPLE IRA  |g 66 --  |t The SEP-IRA  |g 68 --  |t Is an IRA Right for You?  |g 69 --  |t The IRA versus the 401 (k)  |g 70 --  |g 1.  |t Can You Open an Account?  |g 70 --  |g 2.  |t How Much Can You Contribute?  |g 71 --  |g 3.  |t Does Your Employer Offer a Match?  |g 71 --  |g 4.  |t What about Income Taxes?  |g 71 --  |g 5.  |t Is Your Contribution Tax-Deductible?  |g 72 --  |g 6.  |t Can You Borrow or Withdraw Funds Before Retirement?  |g 72 --  |t The Traditional IRA versus the Roth IRA  |g 73 --  |t The Roth IRA versus the Deductible IRA  |g 73 --  |t The Roth versus the Nondeductible IRA  |g 74 --  |t The Old versus the New  |g 74 --  |g 1.  |t Are You Eligible to Contribute?  |g 74 --  |g 2.  |t Is Your Contribution Tax Deductible?  |g 75 --  |g 3.  |t How Much Can You Contribute?  |g 75 --  |g 4.  |t What Tax Advantages Do You Get?  |g 75 --  |g 5.  |t Do you Pay Taxes When You Withdraw Your Funds?  |g 75 --  |g 6.  |t Can You Withdraw Funds Before Retirement?  |g 75 --  |g 7.  |t When Do You Have to Take Distributions?  |g 76 --  |t Converting to a Roth IRA  |g 76 --  |g 4.  |t Investment Basics  |g 79 --  |t Understanding Investment Risk  |g 80 --  |t Risks...and Rewards  |g 82 --  |t The Volatility Factor  |g 82 --  |t Understanding Indexes  |g 83 --  |t Your Time Horizon  |g 87 --  |t Types of Risk  |g 88 --  |t Market Risk  |g 88 --  |t Industry Risk  |g 89 --  |t Business Risk  |g 89 --  |t Inflation Risk  |g 90 --  |t Interest Rate Risk  |g 90 --  |t Credit Risk  |g 91 --  |t Reducing Your Investment Risk  |g 91 --  |t Diversification  |g 91 --  |g 1.  |t Invest in Different Types of Assets  |g 92 --  |g 2.  |t Buy Several Investments within Each Asset Class  |g 93 --  |t Time  |g 95 --  |t Compounding  |g 95 --  |t The Rule of 72  |g 96 --  |t Market Timing  |g 97 --  |t Understanding Investment Return  |g 98 --  |t How Much You Need to Save  |g 101 --  |t What Will It Take to Maintain Your Standard of Living in Retirement?  |g 103 --  |g 5.  |t Investment Choices  |g 105 --  |t Cash and Cash Equivalents  |g 106 --  |t Stocks  |g 109 --  |t Bonds  |g 112 --  |t Mutual Funds  |g 116 --  |t Picking a Mutual Fund  |g 120 --  |t Call, Write, or Visit the Web Site of the Mutual Fund Companies  |g 121 --  |t Check Out Financial Magazines  |g 122 --  |t Consult Low-Cost Mutual Fund Guides  |g 122 --  |t Contact Investment Firms  |g 122 --  |g 6.  |t Investing Your 401 (k) or 403(b) Plan  |g 125 --  |t Asset Allocation  |g 126 --  |t Conservative  |g 131 --  |t Moderate  |g 132 --  |t Aggressive  |g 132 --  |t Prime-Time Earners  |g 133 --  |t Conservative  |g 133 --  |t Moderate  |g 134 --  |t Aggressive  |g 135 --  |t Soon to Retire  |g 136 --  |t Conservative  |g 136 --  |t Moderate  |g 137 --  |t Aggressive  |g 138 --  |t Keep Your Eye on Your Asset Allocation  |g 138 --  |t Your 401 (k) Investment Options  |g 141 --  |t 401 (k) Asset Distribution Trends  |g 146 --  |g 7.  |t Investing Your IRA  |g 149 --  |t Your IRA Account  |g 150 --  |t Who's the Trustee, or Custodian?  |g 152 --  |t Your IRA Investment Options  |g 152 --  |t Your Company IRA  |g 153 --  |t A Bank IRA  |g 153 --  |t A Mutual Fund IRA  |g 154 --  |t A Self-Directed IRA  |g 155 --  |t Moving Your IRA Funds  |g 156 --  |t The Asset Transfer  |g 157 --  |t The Rollover  |g 157 --  |t Transferring Your 401 (k) Assets to Your IRA  |g 159 --  |t Consider Your Asset Allocation  |g 161 --  |g 8.  |t Taking Your Money Out of Your 401(k)  |g 163 --  |t Taking Your Money Out Before Retirement  |g 164 --  |t The Hardship Withdrawal  |g 165 --  |t Withdrawals Under Special Circumstances  |g 167 --  |t Borrowing from Your 401 (k)  |g 169 --  |t What Happens When You --  |t Leave Your Current Job?  |g 175 --  |t Leave Your 401 (k) Savings in --  |t Your Former Employer's Plan  |g 175 --  |t Take the Money Out of --  |t Your Account -- In Cash  |g 176 --  |t Transfer the Funds to a --  |t New Employer's Plan  |g 178 --  |t Roll Over the Money into an IRA  |g 178 --  |t Withdrawing the Money at Retirement  |g 179 --  |t Required Withdrawals  |g 179 --  |t How Much Must You Withdraw?  |g 180 --  |t Calculating the Withdrawal Amount  |g 182 --  |t Term Certain  |g 182 --  |t Recalculation Method  |g 182 --  |t How to Take the Money Out  |g 183 --  |t Take a Lump-Sum Payment  |g 183 --  |t Roll Over the Money into an IRA  |g 184 --  |t Buy an Annuity  |g 186 --  |t Leave the Money in Your Plan and --  |t Receive Regular Installment Payments  |g 187 --  |t Leave the Money in Your Plan and --  |t Take Occasional Payments  |g 187 --  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